統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940) 這兩檔標榜月配息ETF分別在3/1和3/11進行募資。
分別募集到531億和1700億元的巨量級規模(00919當時只有30億、00878為68億)。
這時就有網路名人自稱說現在股市已經2萬點了，我不是白痴、我不會選擇進場。
沒想到3/21收盤00939的價格就跌破當初發行價15元，這時很多朋友就詢問00940也會出現這個狀況嗎?上市後我是該賣掉還是續抱呢?
這時你必須要先思考，你為什麼要申購這兩檔股票呢?
是因為看到回測報酬遠遠打敗台灣50的指數呢?
還是巴菲特價值投資呢?
首先你必須要了解你到底買的是什麼類型的股票!
00939介紹
| 發行價格 | 15元 |
| 保管費 | 0.035% |
| 成分股篩選方式 | 特選台灣高息動能指數 |
| 產業類別 | 90%電子股 |
| 成分股調整時間 | 每年1月和9月 |
| 收益分配方式 | 月配息 |
00940介紹
| 發行價格 | 10元 |
| 保管費 | 0.03% |
| 成分股篩選方式 | 巴菲特投資哲學 |
| 產業類別 | 75%電子股 |
| 成分股調整時間 | 每年5月和11月 |
| 收益分配方式 | 月配息 |
結論
看完這兩檔基本資料，共通點有
1、產股集中在「電子股」
2、「沒有」過度集中個股
3、採用月配息
從這邊就可以得到結論
1、類股集中，遇到大環境不佳導致的下跌風險高
2、但產業類別分散+精選體質較佳公司，相對有效對抗下跌
2、因配息設計，股價漲幅會低於純追求大盤指數ETF
看到這邊你如果是短期投資賺取利差，這兩檔股票「不適合」你!
單純是想要領息，所以將閒置資金投入創造現金流，請「抱緊」並適時逢低買進即可!
所以還需要擔心跌破發行價嗎?